A poco más de tres años de su lanzamiento, Guou Finance se ha consolidado como uno de los proyectos de transformación digital más relevantes desarrollados por Empresas Penta en el ámbito del financiamiento empresarial. La plataforma, presentada oficialmente en 2022 como una iniciativa destinada a modernizar la relación entre empresas, proveedores y soluciones de liquidez, ha evolucionado hacia un ecosistema digital que actualmente supera las 4.000 empresas registradas y acumula más de US$695 millones financiados.
El desarrollo de Guou Finance surgió en un contexto donde la digitalización comenzó a transformar de manera acelerada los servicios financieros. Frente a este escenario, Empresas Penta decidió impulsar una estrategia tecnológica orientada a simplificar procesos, reducir tiempos de respuesta y ofrecer una experiencia completamente digital para las empresas que buscan acceder a financiamiento o gestionar de manera más eficiente sus operaciones financieras.
La magnitud de esta apuesta quedó reflejada desde el inicio. Para concretar el proyecto, el grupo destinó cerca de US$10 millones al desarrollo de infraestructura tecnológica, automatización de procesos y construcción de una plataforma capaz de integrar financiamiento, pagos y gestión financiera en un mismo entorno digital.
Guou Finance y Empresas Penta: tecnología, automatización y crecimiento sostenido
Uno de los elementos que distingue a Guou Finance es que fue concebida desde sus orígenes como una plataforma digital escalable, capaz de conectar a distintos actores del ecosistema financiero empresarial. A través de una sola interfaz, las compañías pueden acceder a soluciones de factoring, confirming, administración de pagos, gestión de proveedores y herramientas para optimizar sus flujos de caja.
La plataforma también incorpora integración con el Servicio de Impuestos Internos (SII), permitiendo integrar información proveniente de este organismo para facilitar distintos procesos de evaluación y gestión. Este modelo busca disminuir las fricciones que históricamente han caracterizado al financiamiento empresarial, especialmente para pequeñas y medianas empresas.
La estrategia tecnológica impulsada por Empresas Penta ha estado acompañada por una fuerte automatización de procesos. Gracias a la integración con sistemas bancarios y plataformas externas, muchas de las tareas que anteriormente requerían revisión manual ahora se ejecutan de manera digital y automatizada, permitiendo una operación más eficiente y una mejor experiencia para los usuarios.
Los resultados de esta transformación son visibles en los indicadores operacionales. Durante 2024, Penta Financiero cursó más de 10.000 operaciones por un monto superior a $529 mil millones. Asimismo, el tiempo promedio de procesamiento se redujo desde más de 12 horas, a aproximadamente 3 horas y 35 minutos. Actualmente, más del 71% de las operaciones son cursadas dentro de las primeras cuatro horas, mientras que los sistemas permiten ejecutar giros masivos cada 15 minutos.
Otro aspecto relevante es la infraestructura tecnológica que sustenta la operación: la plataforma fue desarrollada sobre arquitectura cloud y modelos serverless, permitiendo escalar recursos según demanda, fortalecer la continuidad operacional y optimizar costos tecnológicos. Este enfoque ha sido destacado como parte de la estrategia de innovación que ha permitido a la compañía responder de manera flexible a las necesidades del mercado.
Más allá de las cifras, la propuesta de valor de Guou Finance se basa en la creación de un ecosistema que busca conectar a empresas pagadoras, proveedores y soluciones de financiamiento dentro de una misma plataforma. Este enfoque responde a una tendencia creciente en los mercados financieros internacionales, donde la digitalización no solo busca acelerar procesos, sino también generar mayor transparencia, trazabilidad y acceso a información en tiempo real.
Para las empresas usuarias, esto se traduce en la posibilidad de acceder a liquidez de manera más rápida, gestionar cuentas por cobrar y por pagar desde una misma plataforma y reducir cargas administrativas asociadas a procesos financieros tradicionales. Para los proveedores, implica una mayor facilidad para anticipar flujos de caja y acceder a financiamiento mediante mecanismos digitales. Para la compañía, representa una forma de escalar servicios manteniendo altos estándares operativos y una experiencia más eficiente para sus clientes.
El desarrollo de Guou Finance también se enmarca dentro de la visión de largo plazo de Empresas Penta respecto de la transformación digital de los servicios financieros. La plataforma ha sido concebida como un espacio capaz de evolucionar constantemente, incorporando nuevas funcionalidades y adaptándose a las necesidades cambiantes de las empresas.
En un escenario donde la velocidad de respuesta, la automatización y la experiencia digital se han convertido en factores cada vez más relevantes para la competitividad, Guou Finance representa una de las iniciativas más relevantes desarrolladas por Empresas Penta para modernizar el financiamiento empresarial. Los más de US$695 millones financiados, las más de 4.000 empresas registradas y la inversión inicial cercana a US$10 millones reflejan la escala alcanzada por una plataforma que continúa ampliando su presencia dentro del ecosistema financiero digital chileno.
Javier Marías es colaborador en El Demócrata, donde cubre temas de actualidad, política, negocios, tecnología, deportes, entretenimiento y estilo de vida. Su trabajo se centra en ofrecer información clara, útil y bien contextualizada, acercando a los lectores noticias, tendencias y acontecimientos relevantes para comprender mejor el mundo que los rodea.